全球金融惊天潜规则:银行业的阴谋正扒开真面目

　　从北美到欧洲到亚洲，一场银行业的惊天阴谋正被一点点扒开真面目。

　　近年来，无论是华尔街还是世界其他地区的金融机构都出现了比往年更多的内幕交易等违反金融从业道德的丑闻。随着金融惊人潜规则曝光有可能导致一场蔓延全球的“信任危机”。

　　伦敦银行同业拆息（LIBOR）及汇率市场案终于告一段落。巴克莱银行、苏格兰皇家银行、花旗银行、摩根大通、瑞士银行和美国银行等全球六大跨国银行，同意向美国司法部和美联储缴纳罚款58亿美元，就涉嫌操控伦敦银行同业拆息（LIBOR）及汇率市场的调查和解，其中5家银行就相关刑事检控予以认罪。

　　据悉，此次罚金数额创历史最高。业内专家认为，操纵汇率获取暴利已成为西方银行界的潜规则，在信息化与全球化环境下，光靠开罚单恐怕不能解决问题，还应从根本上健全金融监管体系。

　　《经济参考报》5月22日报道指出，在20日达成的和解协议中，美国司法部开出了有史以来最大一笔集体反垄断罚单，就外汇交易操控向巴克莱、摩根大通、花旗集团和苏格兰皇家银行罚款27亿美元。

　　上述四家银行加上瑞银和美国银行，还需向美联储支付18亿美元罚款，因其在外汇市场上“不安全和不合理的行为”。

　　同时，因为没有参与去年11月的和解，巴克莱银行还被英国金融行为管理局、美国纽约州金融服务管理局和美国商品期货交易委员会罚款13亿美元。

　　2007年12月至2013年1月，花旗集团、摩根大通、巴克莱和苏格兰皇家银行的交易员，使用专属聊天群和暗语来操纵基准汇率，以增加他们自己的利润。

　　美英监管方描述了这些银行的交易员如何共谋操纵每日交易量高达5.3万亿美元的全球外汇交易市场。这些银行的外汇交易员建立了网络聊天群，并公然将其命名为“卡特尔”和“黑手党”，并在聊天群里制定利率欺骗顾客，帮助增加自己的收入。

　　一位巴克莱银行的雇员在谈论如何制定价格欺骗客户时甚至说：“如果你没有使用欺骗手段，那你就没有努力。”

　　这些交易员几乎每天都使用暗语在聊天群里面就如何制定汇率进行交流，并作出有利于自己的决定。

　　他们讨论如何欺骗客户但又不至于令其完全对自己失去信任。他们还限制其他交易员参与聊天群以保护其共谋活动。

　　据悉，此次监管部门的罚单从几亿美元到几十亿美元不等。最大的罚单开给了巴克莱银行，为24亿美元。英国金融行为管理局的一位负责人将巴克莱的角色描述为“放任不可接受行为以获取交易利益的又一案例”。

　　在和解协议中，巴克莱、摩根大通、花旗集团和苏格兰皇家银行都已就美国司法部合谋操纵外汇市场的指控认罪。瑞银也承认违反了之前的Libor操纵的和解协议。

　　有分析指出，要求这些银行认罪显示出，美国司法部在处理对这些银行的刑事指控时，正变得更加严肃。但是如果司法部想要显示出真正的严厉态度，还应该对相关的个人追究责任。

　　美国司法部长洛蕾塔•林奇表示，不少国家的涉案交易员正面临指控，但对于交易员的调查仍在继续，涉案人数尚未确定。

　　近年来，西方大银行频频曝出管理及操作丑闻。巴克莱银行、苏格兰皇家银行、劳埃德银行集团、瑞士银行及荷兰合作银行此前已经支付了总计约28亿美元罚款，以了结美国和欧洲监管当局提出的操纵伦敦银行间同业拆借利率的指控。

　　4月底，德意志银行也因同样理由被英美两国监管当局指控，最后同意支付总额约25亿美元的罚金。

　　据统计，全球银行迄今已因外汇操纵丑闻认罚金额超过100亿美元，还有更多银行因操控银行间同业拆借利率被罚款90亿美元。花旗银行也被罚款9.25亿美元。

　　2014年12月10日，美国第二巡回上诉法院一致认定并推翻了纽约联邦法院在2年前对对冲基金交易员托德•纽曼（Todd Newman）和安东尼•恰森（Anthony Chiasson）有关内幕交易的定罪。

　　这一行径重新定义了华尔街内幕交易的边界，也挫败了美国司法部多年来打击内幕交易的种种努力。

　　根据裁定，即便内幕交易给操作者带来了相对于其他投资者极为不公允的优势，在某些特定情况下也是被认定为合法的。

　　评论认为，这样的裁决将可能加剧公众对金融从业人员的信任缺失，并且普通投资者越发认为市场始终由少数一些人以不正当手段进行操纵。

　　此外，华尔街之外的世界其他地区的金融业同样传出不少令人沮丧的消息。去年5月，葡萄牙最大的上市银行圣灵银行（Banco Espirito Santo）承认发现一些会计违规事项。

　　由于对其财务状况的担忧，欧洲股市随后疯狂抛售该银行股票。葡萄牙央行不得不对圣灵银行注资援助，并将银行按资产优劣一分为二。

　　去年11月，法国检方开始对巴黎银行的高管涉嫌内部交易进行调查。巴西国家石油公司也在去年被指控涉嫌腐败、洗钱和诈骗。

　　巴西联邦警察称，调查显示该公司资金流中有超过39亿美元资产涉及“非常规”金融交易活动。

　　在亚洲，日本也曾成为利率操纵丑闻的焦点。美国商品期货交易委员会此前发布声明说，苏格兰皇家银行及其日本子公司在2006年至2010年期间数百次试图操纵和虚假汇报日元和瑞士法郎的LIBOR报价，以在衍生品和货币市场交易方面牟利。类似的情况还出现在新加坡。

　　银行间同业拆借利率是世界各地银行赖以制定贷款利率的重要依据。几年前美国次贷危机引起全球金融震荡，导致许多民众住所因欠款而被银行收回。

　　但细心人士发现并指责部分银行涉嫌操纵LIBOR，而让他们多支付了抵押贷款偿付额。加拿大华人网 http://www.sinonet.org/