中国最大地下钱庄案告破 涉案金额4100亿元(组图)

　　2 地下钱庄涉及哪些犯罪？

　　骗取出口退税及非国家工作人员受贿

　　公安部经济犯罪侦查局反洗钱处副处长束剑平告诉记者，地下钱庄是一种俗称，近年来公安机关重点打击的地下钱庄，是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动，一般以非法经营罪论处。束剑平表示，地下钱庄通常有三类，分别是跨境汇兑型、非法买卖外汇型和支付结算型地下钱庄。

　　对于这三类地下钱庄，公安机关已积累一定的打击经验。然而，犯罪分子的犯罪手法也不断更新升级。

　　除了金华的这起案件，福建福清警方还破获了“余某和”地下钱庄案，累计交易金额达162亿余元。

　　据办案民警介绍，这些地下钱庄涉及的犯罪中，包括骗取政府出口奖励、骗取出口退税，以及非国家工作人员受贿等。公安机关在福清“余某和”地下钱庄案中，还发现了一条腐败线索。该案犯罪嫌疑人声称账户资金来源于一家从事建筑行业的大型国企，专案组民警查证发现，该公司高管代某平、王某明等人已被纪委查获，涉案金额近亿元。经查，代某平系该国企总经理，涉嫌贪污罪。

　　而警方最近破获的“上海操纵期货市场高燕案”，就是通过地下钱庄将巨额获利中的近2亿元人民币转移出境的。而此前备受关注的挪用公款8亿元的“中国银行高山案”“周口中储粮案”等，也是利用地下钱庄来转移赃款。

　　追访

　　打击地下钱庄 须各部门合力

　　记者采访发现，很多人认为地下钱庄收费低、效率高，不多问资金来源和用途，而且很讲“诚信”。此外，不少犯罪嫌疑人对从事地下钱庄活动的危害性也没有深刻认识。

　　公安部有关负责人表示，地下钱庄犯罪危害的不仅仅是个人的利益，而且是整个国家的金融秩序和国家经济安全。大量性质不明的资金游离于国家金融监管体系之外，极易扰乱国内金融秩序。此外，地下钱庄不但成为非法集资、电信诈骗等犯罪活动转移赃款和洗钱的工具，有的成为贪污腐败分子向境外转移赃款的“帮凶”，甚至为暴力恐怖活动提供资金转移渠道，严重威胁国家安全。

　　公安部经侦局反洗钱处处长李明照就表示，地下钱庄存在各种交易风险。各地公安机关破获的案件中均出现一些地下钱庄逃单、卷钱逃跑、“黑吃黑”的现象。而按照我国有关法律规定，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，不受国家法律保护，情节严重的，还要被依法追究刑事责任。

　　谈到对地下钱庄的监管，办案民警表示，要想从根本上打击和防范地下钱庄，靠公安机关一家远远不够，必须各部门齐抓共管综合施治。

　　李明照建议，工商管理部门应加强对公司注册的审核，防止一些不法分子利用注册无真实业务的公司进行地下钱庄活动，海关部门也要加强对出入境携带大额现金人员的检查等。而银行监管部门应加强对银行账户开立、现金存取等方面的监管，及时调整有关监管政策，加强反洗钱交易信息的监测，及时发现和向公安机关移送线索。