只要花钱，就有可能被发现
组织日益庞大，恐怖势力不断壮大，他们的财富还在不断增加，这可怎么办呢？
别怕别怕。
你管不了他的人，你管不了他的心，你还管不了他的钱吗？
如果你老公藏有一笔私房钱，可是他永远也不用，那谁能知道他是把这些大钞埋在楼下花园里还是隔壁老王家？
为了维持个人和组织的运转、活动，需要资金流动，对于恐怖组织而言，其全球布局和大胆出击尤其需要钱的游走。而资金的一大特点是，无论是来源或者支出，都有资金线可循。
恐怖组织不仅需要资金来源，也需要资金转移。资金贯穿恐怖主义发展的各个环节，不管是极端思想传播、人员招募培训、人员运送和潜伏、暴恐装置的购置、暴恐活动的组织实施都离不开资金流。据统计，全世界每年洗钱的金额在5000亿美元到10000亿美元之间。恐怖组织一直是世界洗钱的主角，恐怖主义的资金网络遍布全世界。
全球金融网络的一体化，使资金转移迅捷、简便、灵活，而各国法律制度、金融体制的差异以及一些国家无形划拨资金和转让证券不透明性，使得各种金融机构都可能被用做洗钱的渠道；贸易也是进行大笔资金的转移常用渠道，例如本·拉登的“AI Taqua”和“AI Barakaat”两家跨国公司；有的方式有较大的隐蔽性和欺骗性，比如将恐怖组织的经济活动与慈善和宗教活动结合在一起；直接走私很传统，大金链子大金表，但也非常有效；有些组织有完整、独立的金融转账基础设施，系统严密、秘密，转账程序简易、无痕，例如伊斯兰世界特有的一种非正式银行网络体系哈瓦拉（Hawala）。
很隐蔽，很缜密，很有头脑，很有手段，是吧？
饶你精似鬼，哼！
精通此道的中国大妈和美国大叔
在这个年代，人人都要把自己训练成一个金融和理财专家。这一点，我们最小的组织的成员，中国大妈们，在自学成才，通过管束组织资金来管束组织行为方面，应该是最有经验、最有手段、最有魄力、最有办法的了吧。
比方说，先立家规，拉负面清单。然后抓住源头，工资卡，信用卡，稿费单，演讲费……先来个缴清。看你能玩出什么花样。嗯，那总还是有些正常交际费用的名目需要吧？尽量不给现金。刷卡买了瓶女士香水，过了两天老婆还没收到？等着的肯定是制裁啊！刷卡显示开房，老婆还在家当厨娘？对不起，那等着狙击吧！
好吧，在夹缝中生存有时候也是很锻炼人的。私房钱由此产生，而且屡禁不绝。这时候就要发挥组织及组织间的协调、共建、重构能力了。他有几个兄弟？哪些是可以拉拢的？哪些是可以敲打的？哪些是可以收买的？哪些是可以威胁的？而且兄弟也有组织，也有兄弟吧？兄弟及其组织也有资金流动和运转要求吧？兄兄弟弟组组织织，无穷尽也。只要你足够逻辑缜密、手段精细、扒房揭瓦，任他草灰蛇线,伏延千里，总能发现蛛丝马迹。
没办法，金融是组织的生命线，金融战就是一场智力游戏。
当前反恐最为给力之一的“山姆大叔”和“中国大妈”完全想到一块儿去了。
首先是正思路。“9·11”后，美国将反恐作为国家安全的头等大事，打响了反恐的全面战争。其中，通过各国金融系统和机构的运作，切断恐怖组织、恐怖分子的经济命脉，是重要战场。
名不正则言不顺，要有地位。最霸气的是金融反恐立法。著名的《爱国者法案》（现在是换汤不换药的《美国自由法案》）“赋予总统和政府一切有效手段，打击恐怖主义”。
接下来就是查线索咯。为高效打击，一大波金融精英正在袭来。美国重构机构提升金融反恐能力，重点联手各金融领域部门，并招募大量金融反恐专业人才。对内，美国财政部金融犯罪执法署（FINCEN）领头，各种交易报告制度被各种健全。FINCEN负责监督执行有关反洗钱政策，并承担全美洗钱信息的收集、整理、分析、传递工作。要求金融机构和其他报告义务主体提交可疑交易报告和现金交易报告，并保存交易记录。主体不仅包括金融机构，如银行、保险公司、证券公司、期货公司，也包括非金融机构，如赌场、珠宝商、旅行社。规定从事汇款和签收旅行支票等“货币服务业”的非银行部门，也必须遵守《银行保密法》，向政府报告“可疑的交易活动”。一句话，就是只要你用过钱，不管何时，不论何地，哼哼，我就得知道。
这还不够。谁还没有几个狐朋狗友臭味相投？不能给你机会啊！金融的天罗地网也在布置。美国的国内法案条款缜密而奔放地将全世界扩入囊中。差不多只要金融机构还想在美国做生意，美国就能够以反恐之名，灵活运用“我和这世界上任何一个人都一定能找出关联”的理论，获得“关联”的全球所有记录，并有权对“关联”资金进行任何处置。由于美国有世界上最大最深的金融市场，几乎无人敢冒被吊销美国职业牌照之大不韪去忤逆美国的心愿。这部法律成功的把美国国内法变成了所向披靡的国际法。此外，美国也通过国际 “金融特别行动小组”（FATF），加强对各国金融制度审查的力度，形成金融反恐国际标准。可以说，在地球上，只要听见钱响，就能见到美国猎鹰的身影。加拿大华人网 http://www.sinoca.com/
SinoCa.COM All Rights Reserved.