央视披露犯罪团伙搜集6.7万张身份证办卡洗钱(图)

广州各银行现在都很重视银行卡的安全问题。（图文无关）新华社发

　　本报记者暗访发现冒名办卡在穗难得逞

　　中央电视台《今日说法》昨日披露，某犯罪团伙利用捡来的身份证，到各家银行冒名开户，供诈骗团伙洗钱之用。该犯罪网络覆盖全国，仅一名在深圳落网的终端罪犯，便被搜出6.7万张身份证，4000余张银行卡。

　　冒名开卡者非法所得高

　　据《今日说法》报道，日前通过视频信息、通讯记录等各途径调查，警方终于在江西和山东等地，成功抓获了包括龙某在内的数名冒名开卡罪犯。据犯人供述，他们只是分别负责搜集身份证，并用身份证到各个银行大量开卡的步骤，对银行卡出手后的去向并不了解。

　　作为犯罪链条最下端的开卡者，每开一张卡可以得到10元至80元左右的提成。在湖南冒名开卡时被抓的20岁女孩阿红表示，她在深圳打工赚不了大钱，却总想着要出人头地，结果受别人“被抓住也最多拘留15天”的谎言怂恿，投身此行当。她说，干这行每天底薪50元，按每天平均办卡3张算，一个月收入就6000 元，比起在工厂打工，收入高很多。

　　罪犯搜罗6.7万张身份证

　　警方调查人员发现，在互联网上，有一个名为“广州银行卡办理中心”的网站，上面留有电话和QQ等联系方式，公布了一个“全国统一服务热线”的手机号，并打着“跟多家银行合作”的旗号，承诺“能办各种银行卡”。警员核实发现，这是一个伪网站，相关的银行根本跟其没有合作关系，而该网站的负责人名叫徐庆双。

　　徐庆双仅在落网地山东济南就雇了5人，帮其骗领银行卡。徐庆双供认，他从2010年起从事该行当：收购身份证，骗领银行卡，以每张70元至300元卖出，再由买家自行借此从事诈骗和洗钱活动。

　　在徐庆双的上方，就是此次警方所抓获的终端罪犯魏某。他家住在深圳，警员从他的3处房产中查获二代身份证6.7万张，全是真的，所属地遍布全国各省市。房子里另有银行卡4000余张。

　　警方调查发现，衡阳的方小姐在2008年和2009年两次丢失身份证，两张旧证均被犯罪团伙拿了去开办银行卡。22岁的罪犯龙某说，持别人银行卡冒名开户的成功率高达80%。

　　记者暗访

　　3间银行识穿记者冒名办卡

　　昨天下午，记者来到小北路的工商银行网点，尝试拿他人身份证开办借记卡。刚递上身份证，2号窗口工号为130318的柜员就拿起来比对照片，盯着记者的脸打量约3秒钟后，流露出怀疑的目光，警惕地问：“这是否你本人？”记者称，这是表哥的身份证，自己帮忙代办。柜员表示，非本人不能开办银行卡。记者解释，表哥行动不便，实在难以亲临现场才委托自己代为办理。柜员坚持，不可代办。

　　随后，记者咨询银行大堂经理，他介绍道，客户出示他人身份证代为办理的银行卡，不具备任何功能，等同废卡一张，必须要本人亲自去银行一趟，才能开通银行卡的功能。大堂经理解释：此举旨在确保金融安全。“现在很多人在街边捡到一张身份证，就拿到银行开卡洗黑钱，所以银行在开卡程序上必须十分严谨。”

　　此外，在越华路的民生银行和广州银行，记者出示他人身份证办卡时，也被指出并非本人，拒绝予以办理。但跟工行的拒绝代办有所区别，民生银行和广州银行的柜台职员都表示，只要同时出示开卡本人和代办人的身份证，并如实填妥相关资料，就能办理。