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嫌犯猜对银行卡密码转走90万 多家银行人员涉案 |
| www.sinonet.org 2012-03-30 人民网 [复制链接] 字体：大 中 小 |
昨天，渝中区法院一审宣判了一起新类型信用卡诈骗案两犯罪分子通过猜密码、空中充值转账的方式，弄走重庆储户近90万元（本报曾报道），犯信用卡诈骗罪，分别获刑10年半和6年。
他们的上家，竟是央视“3・15”晚会曝光的朱凯华。他通过几家银行内鬼，购买了3000多张银行卡号，储户为此损失3000多万元。
同案上法庭第一次见面
两名嫌疑人着黄色囚服出庭。辛续海是吉林人，他比四川籍同伙薛永斌矮了小半个头。
检察官问薛永斌是否认识辛续海，薛说“不认识”。
检察官举证称，辛续海和薛永斌都是朱凯华通过网上招募来的，相互并不认识。薛的分工是猜密码，辛就用猜对的密码，通过电话银行将受害者银行卡中的存款转账，购买空中充值话费，然后拿到淘宝网上打折销售。
检察官举示了整个犯罪流程：朱凯华通过网络搜集到一些身份证号码，通过网络提供给上海的银行内鬼，银行内鬼根据身份证号码，查询对应的银行账户信息，然后将银行卡号反馈给朱。朱将银行卡号提供给薛永斌，由薛猜密码。薛猜对密码后交给朱。朱就让辛续海通过空中充值转账、销售空中充值话费、提现。
猜了数千密码得1万多元
检察官问薛永斌猜对了多少张银行卡密码时，薛说“有好几千张吧。”
薛还承认，重庆3名受害者被转走近90万元用于空中充值，都是他猜出来的密码，这3个密码都是傻瓜密码，6位数字都是相同的。
薛永斌承认，他猜对密码后，总共得到1万多元。案发后，已退还了1.3万元。他不认识上家朱凯华。他没有工作，就通过网络发帖找工作，一个网名“逆时针”的人找到他，喊他猜密码。案发后，他才知“逆时针”就是朱凯华。
法院综合考虑，辛续海是主犯，薛永斌系从犯，为此对辛续海判刑10年半，对薛永斌判刑6年。而朱凯华和银行内鬼，则由上海司法机关处理。
勾结多家银行内鬼
购买3000多个银行卡号
检察官称，本案涉及的朱凯华，就是今年央视“3・15”晚会曝光的朱凯华。朱通过多个银行内鬼购买了3000多个银行卡号，然后找人猜密码，转走3000多万元。
代扣代缴水电费套现
承办检察官张志瑞介绍，从2011年2月开始，上海警方接到几十起报警，均是银行卡的存款莫名被转走，最多的受害者遭转走200多万元。他们均声称卡在手、密码未泄露。
张志瑞称，受害者账户中的钱并没直接划走，而是“被缴费”以水电费缴费、手机充值等名义被转走。钱并没有进入那些公共服务部门的账户，被朱凯华团伙转走提现。
储存50万个车主信息
朱凯华交代了整个流程及诸多细节。他首先在网上从一个重庆人手里购买了大批上海市机动车车主信息，有的有身份证号，有的没有。他根据车辆档次高低，整理出带有身份证号的车主名单。这些人就成为他作案的初选目标。
第二步就是获取这些人的银行卡信息。朱凯华在网上寻找贩卖个人信息的贩子，以每份几十到100元的价格购买到这些车主的个人银行卡信息和个人征信报告。朱及其同伙正是借助这些信息，猜对了银行卡密码。成功机率达到20%左右。
上海警方在南昌抓获朱凯华时，当场从他身上搜出一个U盘，打开一看，里面竟储存着50多万条上海市机动车主信息，另还有3000多条个人详细的银行卡信息和征信报告，包括姓名、银行卡号、身份证号、车辆情况，家庭住址，甚至家庭成员状况等等。
多家银行内鬼出卖客户
这么多储户信息哪里来？
朱凯华交代，都是从银行工作人员处购买的，均是网上交易，大家互不相识。
胡斌，网名夜光杯，案发前是A银行信用卡中心风险管理部贷款审核员，他向朱凯华出售个人银行信息300多份。他通过中间人拿到朱凯华要求查询的名单后，通过银行内部系统，查询这些客户的银行卡信息及个人征信报告，打印出来扫描后发给朱。
曹晓军，网名四一人生，案发前是B银行武汉黄陂支行客户经理。他通过中介向朱凯华出售个人征信报告多达2318份。
涉案人员还有C银行无锡荣龙支行员工董某、D银行福州鼓楼支行员工陈某。
出售个人隐私最高判刑3年
重庆隆衡律师事务所主任许小龙称，银行卡信息属于公民个人信息。个人信息属于个人隐私，如遭侵害可提起民事诉讼。泄露者应当承担民事责任，造成损失的，应当赔偿；严重侵犯个人信息，就属于犯罪。2009年版刑法修正案规定，国家机关、金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员，将获得公民个人信息出售，或者非法提供给他人，情节严重处三年以下有期徒刑，或拘役。窃取，或者以其他方法非法获取上述信息，情节严重的处三年以下有期徒刑或者拘役。
许小龙还称，银行负有保护储户信息的法定义务。如果银行工作人员泄露公民个人信息，并造成损失，储户可向银行索赔。
途径一：在马路边、地铁口、办公室等所谓银行业务员现场办理信用卡服务时，对方要求提供姓名、身份证、工作单位、手机号等信息。
途径二：就餐、购物刷卡消费时，如遇银行要求餐馆等登记卡号，也存在一定的安全隐患。
途径三：在网上购物、电话订机票时，通过信用卡购买需要提供卡号、信用卡有效期、后三位验证码、持卡人身份证号等。
途径四：不法分子以银行工作人员名义来电，以提高信用卡额度为借口进行所谓的个人信息核实，骗取持卡人个人信息及卡片信息。加拿大华人网 http://www.sinonet.org/
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