- 天气 - 交友 - 服务 - 收藏 - 设为主页
加拿大华人网
新闻 | 移民 | 留学 | 工作 | 房产 | 汽车 | 理财 | 美食 | 健康 | 交友 | 情感
分类 | 活动 | 黄页 | 便民 | 网址 | 打折 | 旅游 | 视频 | 直播 | 英语 | 文化
论坛 | 时评 | 吹水 | 军事 | 历史
家园 | 加国 | 快乐 | 亲子 | 厨房
新 闻 加国 | 大陆 | 港台 | 国际 | 财经证券 | 数码科技 | 明星娱乐 | 体育竞技 | 环球军事 | 社会万象
当前位置:首页 > 新闻 > 国际 新闻排行榜 看新闻请收藏本站网址 进入论坛 头条一览

在美华人银行账户遭全部关闭 这样做或被判刑(图)

www.sinoca.com 2016-10-19  旧金山华人资讯  [复制链接]  字体:

  在美国千万不要这样存取款

  惨遭重罚+牢狱之灾

  在美留学的华裔吴同学抱怨,近两个月来,她的信用卡常常遭盗刷,几乎平均每星期都有一笔盗刷帐单!她觉得太可怕了,赶紧与银行联系报告被盗刷卡的情况,银行告知,会将钱先退回,并核实清楚。然而,日前她收到一封银行信件,要求她在近日内把帐户内的钱全部取出来,银行决定关闭她的所有帐户!这令吴同学十分震惊,不断反思到底自己做错了什么,导致银行毫不手下留情。

  慌张不已的吴同学上网一查,发现原因可能并不在银行卡盗刷,而是她几乎每三、四个月就会往帐户内一次存入至少2万美元的举动,引起了银行的注意!吴同学表示,每年春假、暑假、圣诞节她都会回国,有时候暑假要上课,她还都会趁著暑假前、后回国,并且每次返美都会携带现金,之后存入银行帐户,每笔几乎都在2万美元以上。

  其实大部分经常往返中美两地的留学生和新移民,都会选择这样的方式:携带大笔现金来美。一是避免了国际现金往来的手续和麻烦,二是,“回趟国不容易,一次性多带点”也是不少华人的心理,反正都是将现金存在自己的账户里,用作日常消费,看似合理又安心,但吴同学的这一的举动,究竟怎么何错之有呢?!

  而问题似乎就出在了2美万元!

  根据美国联邦法令,存款或提款,若超过1万美元,就必须向财政部提交“货币交易报告”,规避申报,最高可被判坐牢10年!

  因而,吴同学频繁的大额存款且没有上报,会让银行认为洗钱之疑。这似乎也是银行关闭他所有账户的一重要原因。

  合理规避也被判刑

  那遵守规定,注意上限就可以了吗?但看似合理的取款也同样被判刑!

  密苏里州的一个企业主,在5个月时间共提领现金18次,多数提款是连续几天,或是相隔只有几天进行,每次都不到1万美元。他向银行人员坦承,他提款蓄意不超过1万美元,以免要填写货币交易报告。最终,他以明知填写货币交易报告的门槛,但却刻意规避这项申报规定的罪名被逮捕,面临长达10年的监禁!

  根据以往案例:一周取钱超过3次,每次金额超过1000美金。这样的情况下你的账户就容易国税局盯上了!

  巨款零存也有风险

  提款查的严,往自己账户上存款总没人管了吧?但美帝还就是这么一个神奇的国度:

  伊利诺伊州一亚裔按摩店主为逃避联邦申报,将大笔现金拆成多笔小额存款。在2014年至2015年,每隔几天就将几千美元现金存入美国银行的账号,共存了64次,几乎每次都是3千美元整,共计金额约19万美元。

  存少于1万美元的存款绝对合法,但为了躲过国税局的监督而故意巨款零存则是违法!等待他的是罚款近3万5千美元,判6个月家庭监禁及5年缓刑。

  银行秘密法案(Bank Secrecy Act)规定:如果30天内,银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元,有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动,银行也必须向IRS申报可疑活动报告 (Suspicious Activity Report)。

  注意法案中提到的“怀疑”二字,如果被国税局怀疑了,他们就会行动。财物一旦被没收,要讨回来代价极高,因此许多人干脆放弃。政府找不到更多证据时,往往会主动和解,但一定是有条件的和解,由于控告联邦政府的代价太大,许多人只好无奈地接受。

  2007年以来,超过600名纳税人因为“分拆存取”被没收高达4300万元。在美国华人中“巨款零存”现象相当普遍,但是稍一不慎就会被盯上。所以一定要注意掌握正确存款技能!加拿大华人网 http://www.sinoca.com/





上一篇:受访菲律宾人较为信任美国 与杜特尔特唱反调(图)
下一篇:女子穿着皮草妆容精致在纽约街头乞讨 结果(组图)

来顶一下
近回首页
返回首页
[声明] 加拿大华人网刊载此文不代表同意其说法或描述,仅为提供更多信息,也不构成任何投资或其他建议。转载需经加拿大华人网同意并注明出处。本网站部分文章是由网友自由上传。对于此类文章本站仅提供交流平台,不为其版权负责。如果您发现本网站上有侵犯您的知识产权的文章,请联系我们。

进入焦点图片专题
爽到癫:服了这位玩黄暴限制级的华裔女星(组图)
爽到癫:服了这位玩黄暴限
台媒宣称神舟系列多次造假 神七是水下拍摄(组图)
台媒宣称神舟系列多次造假
揭秘美国“约炮文化”真相 盘点约炮6个优点(图)
揭秘美国“约炮文化”真相
马蓉恨王宝强入骨叫他死鬼 疑密谋财产短信外流
马蓉恨王宝强入骨叫他死鬼
惊!这种吃人脑的虫子,可能就活在你家附近(组图)
惊!这种吃人脑的虫子,可能
实拍:活在这里的中国人 身份高贵生活滋润(组图)
实拍:活在这里的中国人 身
BBC揭锻炼的真相:结果颠覆我们的“常识”(组图)
BBC揭锻炼的真相:结果颠覆
准备好了吗?今冬北美天气将会冷成这个样子(组图)
准备好了吗?今冬北美天气
编辑推荐阅读
本周点击排行
  • 24小时论坛热点
  • 本周论坛热点
  • 本月论坛热点
关于我们 | 广告服务 | 网站声明 | 网站留言 | 联系我们
Copyright © 2000-2016 加拿大华人网 SinoCa.COM All Rights Reserved.